אירוע פרישה מעבודה הוא ללא ספק אחד מאירועי המס הגדולים בחייו של אדם ולעיתים קרובות – הקריטי ביותר. אנו מסייעים לפורשים להגיע לחיסכון אידיאלי בתשלום המס תוך מתן ייעוץ וליווי אישי על מנת להתאמים את השירות לצרכיו האישיים של הפורש.
תכנון פרישה כולל מגוון רחב של שירותים כגון ניתוח מקיף של תוכניות הפנסיה והביטוחים, בדיקות כדאיות, ייעוץ מקצועי בתהליכי פרישה ובנושא "קיבוע זכויות", וכן ייצוג מול רשויות המס וחברות הביטוח.
כאשר מתכננים את מיסוי הפרישה, המטרה היא למקסם את היעילות במימוש כספי הפיצויים (מהעבר ומהעתיד), יחד עם שילובם עם קצבאות הפנסיה והשכר בפועל. זאת תוך שימוש מושכל בפטורים ובהקלות המס האפשריים, בהתאם לתיקון 190 לפקודת מס הכנסה – תוך התאמה למסלולים ושילובים שונים. כדי להשיג את התוצאה האופטימלית, חשוב לבצע את התכנון עוד לפני משיכת כספי הפיצויים ולפני תחילת קבלת הקצבה החודשית.
השירותים שלנו כוללים בין היתר:
- ייעוץ ותכנון מס בפרישה – גם בגילאים מוקדמים, לפני גיל הפרישה החוקי
- סקירה וניתוח של תוכניות פנסיה וביטוח – תוך התמקדות בהיבטי המס (ברוטו/נטו) ומיפוי הפוליסות – כולל הבחנה בין רכיב הוני לרכיב קצבתי
- ליווי אישי למהלך הפרישה, כולל הסבר על תיקון 190 לפקודת מס הכנסה
- בדיקות כדאיות ובחירת האופציה המיטבית מבחינת מיסוי ופריסה עתידית
- ייעוץ מס וליווי בתהליך "קיבוע זכויות"
- הכנת טפסים ובקשות להגשה לרשויות המס, כולל בדיקת האישורים שהתקבלו
- ייצוג מקצועי מול רשויות המס והגופים הרלוונטיים
- סיוע מול חברות הביטוח, לרבות עזרה במשיכת הכספים בפועל ("שירות עד הבית")
- טיפול כולל בנושא קצבה מוכרת מול חברות הביטוח
